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    发布时间: 2020-05-01 13:05首页:供求财经网 > 金融服务 > 银行 > 正文 阅读()
    第三方支付最大罚单!商银信遭央行罚没超1.15亿元

      4月30日,中国人民银行营业管理部(北京)发布一则行政处罚信息。商银信支付服务有限责任公司被罚没约1.16亿元。
     
      行政处罚信息显示,商银信违法行为类型包括:(1)擅自中止支付业务;(2)挪用备付金;(3)变相出借预付卡发行与受理资质;(4)未按规定开展备付金集中交存;(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;(6)未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(9)违反T+0资金结算服务管理规定;(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;(11)预付卡核心系统信息采集不全面;(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金;(13)未按规定保存预付卡业务商户资料;(14)未按规定结算商户资金;(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
     
      因此,中国人民银行营业管理部给予警告,没收违法所得5,009.097471万元,并处罚款6,588.694167万元,罚没合计11,597.791638万元。
     
      中国人民银行营业管理部表示,时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任:(1)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;(2)为非法集资平台直接提供支付结算服务;(3)违反T+0资金结算服务管理规定。因此,给予警告,并分别处罚款45万元、20万元。
     
      商银信官网显示,其于2007年9月29日在北京依法注册成立,注册资金1亿元人民币;北京作为支付服务总部,目前已于上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。
     
      天眼查数据显示,2019年12月,持有商银信支付98.24%股份的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更,新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”(欣龙顾问有限公司)和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”两家外资公司,原自然人股东陈佳退出。

     

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