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    发布时间: 2021-08-01 15:16首页:供求财经网 > 行情中心 > 债券 > 正文 阅读()
    债权投资涉诉超16亿元 湖北资管类信贷业务风险凸显



      湖北省资产管理有限公司(以下简称“湖北资管”)再次因借款逾期成为上市公司股东。
     
      7月21日,*ST天翔(300362.SZ,以下简称“天翔环境”)公告称,控股股东邓亲华收到监管函,2021年3月31日,因逾期未偿还湖北资管融资借款,邓亲华质押的2940万股天翔环境股票被法院裁定用于抵偿债务。5月17日,上述抵偿债务股份已完成过户。
     
      公开报道显示,此前,因7亿元债权踩雷,湖北资管在债权难以索回的情况下,无奈通过一番操作,最终成了*ST华塑(000509.SZ,以下简称“华塑控股”)的控股股东。
     
      记者注意到,湖北资管除多笔上市公司股权质押融资出现逾期外,其开展的其他债权投资业务,也已出现较大规模逾期风险。
     
      ST公司们的股东
     
      公开资料显示,在湖北资管与邓亲华之间开展的这笔股权质押融资借款业务中,湖北资管是作为委托人和受益人,委托某信托公司将信托计划资金用于受让天翔环境控股股东邓亲华持有的2940万股流通股的股票收益权,并将其持有的2940万股股权办理了质押。后邓亲华未按照约定在信托计划期限届满时以约定的价格向上述信托公司回购标的的股票收益权。
     
      2021年3月22日,湖北资管向法院提出书面申请,并得到法院裁定:邓亲华质押的2940万股天翔环境股份直接用于抵偿债务,作价5028.87万元。
     
      股权变更之后,湖北资管持有天翔环境股份2940万股,占总股本的6.7277%,股份性质为无限售流通股,系公司在册第二大股东。
     
      值得一提的是,湖北资管控股股东湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司(以下简称“宏泰集团”)2021年跟踪评级报告(以下简称“宏泰集团2021年评级报告”)显示,截至2021年3月底,公司主要债权投资情况表中包含一笔项目名称为“天翔环境股票质押回购项目”的债权投资业务,累计债权投放金额2.97亿元,期限1年,2018年7月到期,已回收金额1亿元,债权投资本金余额1.97亿元,累计计提资产减值准备1.97亿元,底层增信资产类型“股票质押、抵押、保证担保”。
     
      然而,在湖北资管成为上市公司股东之后,天翔环境却正面临退市风险。
     
      7月16日,天翔环境发布公告称,根据深交所《上诉复核委员会工作细则(2020年修订)》第四条的规定,深交所作出以下复核决定:维持《关于成都天翔环境股份有限公司股票终止上市的决定》(深证上〔2021〕554号)对成都天翔环境股份有限公司作出的股票终止上市决定。本决定为终局决定。公司股票将于2021年7月19日进入退市整理期。退市整理期交易期限为30个交易日。退市整理期届满的次一交易日(2021年8月30日)深交所对公司股票予以摘牌。
     
      除天翔环境之外,公开报道显示,湖北资管还曾因7亿元债权踩雷,无奈成为华塑控股的控股股东。
     
      据了解,2017年9月,华塑控股的控股股东西藏麦田创业投资有限公司(以下简称“西藏麦田”)与湖北资管签署了《股票质押合同》,西藏麦田将持有的1.98亿股华塑控股股票分两笔质押给湖北资管,融资金额为7亿元,融资用途为偿还西藏麦田所欠东吴证券的债务。
     
      之后,因华塑控股股价下跌,西藏麦田未能按时、足额追加质押股票或保证金,造成违约。
     
      在上述债权难以索回的情况下,湖北资管参与了华塑控股的定向增发。
     
      宏泰集团2021年评级报告显示,2020年12月,湖北资管以现金对价2.476亿元全额认购华塑控股非公开发行普通股A股股票约247644935股新股,占增发后华塑控股总股本的23.08%。湖北资管另接受西藏麦田所持有的华塑控股6438.77万股所对应的表决权委托,占增发后公司总股本的6.00%。湖北资管合计持有华塑控股表决权比例29.08%,成为华塑控股的控股股东。
     
      据相关媒体此前报道,接近湖北国资的一位人士曾表示:“作为国资方面来说,可能更倾向于拿回7亿元的融资款,但对方现在无法偿还,所做的一切都是无奈的举动。”
     
      此外,根据(2019)粤03执异1183号执行裁定书信息,2017年9月13日,湖北资管与某信托机构签订了《某某单一资金信托信托合同》,根据合同约定,湖北资管通过该单一资金信托受让深圳朴素至纯投资企业(有限合伙)(以下简称“朴素至纯”)持有的四川金顶(600678.SH)35776742股流通股股票收益权,实际支付转让价款2.46亿元,后该笔投资同样出现违约,违约后,信托公司将该笔违约债权原状分配给了湖北资管。
     
      值得一提的是,湖北资管作为地方不良资产处置机构,在自身业务出现不良之后,并没有亲自参与处置,而是又将该笔债权转让给了另外一家地方AMC——华融晋商资产管理股份有限公司(以下简称“华融晋商资管”)。
     
      四川金顶2020年7月份的公告显示,2020年6月2日,湖北资管与华融晋商资管签署了《债权转让协议》及相关文件,湖北资管已将对朴素至纯依法享有的债权及相应担保权利等依法转让给华融晋商资管。截至2020年3月31日,湖北资管向华融晋商资管转让的债权包括本金金额为人民币2.4亿元,以及所有利息、罚息、违约金、保证金、损害赔偿金、代垫费用等。
     
      就华融晋商资管为何要受让湖北资管该笔不良债权资产,是否为代持不良,该笔债权的交易对价,以及双方是否签署回购或其他兜底协议等相关问题,记者致电致函华融晋商资管,其回复称,需集团公司同意,目前暂不接受采访。
     
      多项指标下滑
     
      湖北资管官网信息显示,该公司是经湖北省人民政府批准、中国银监会核准成立,具备参与开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质的湖北省内唯一一家国有背景资产管理公司,现在公司注册资本增至为30亿元人民币。
     
      工商资料显示,湖北资管成立于2015年2月,控股股东为宏泰集团,持股占比超过50%。宏泰集团为湖北省国有资产监督管理委员会全资子公司。
     
      宏泰集团2021年评级报告提到,“公司债权投资业务包括委托贷款及其他债权投资业务,运营主体主要为子公司湖北资管和中小金服公司(即湖北省中小企业金融服务中心有限公司),集团本部不从事相关业务。”“跟踪期内,公司(宏泰集团)债券投资余额保持增长。截至2021年3月底,公司债权投资业务存量项目数为49个,本金余额为102.75亿元,累计计提减值准备15.43亿元;逾期本金余额30.40亿元,占期末债权投资本金余额的29.59%。”
     
      “公司控股子公司湖北资管涉及债权投资类诉讼7笔,涉及投资金额16.15亿元。”
     
      记者梳理公开资料发现,湖北资管开展类信贷业务的案例并不鲜见。
     
      如,美好置业集团股份有限公司2020年半年度财务报告提到,子公司合肥美好置业有限责任公司向湖北资管借款18244.8万元,其中9585.8万元借款期限为2020年3月24日至2022年3月23日,8659万元借款期限为2020年4月24日至2022年4月23日。
     
      再比如,湖北福星科技股份有限公司2018年半年度报告全文提到,湖北资管向新洲置业提供最高限额人民币22000万元借款,期限12个月,利率为10%。
     
      值得一提的是,宏泰集团债权投资业务的风险也一再被联合资信关注。宏泰集团2021年评级报告中提到,“考虑到公司逾期债权投资规模较大,未来资金回收仍存在一定不确定性,联合资信将持续关注公司风控措施提升和逾期债权回收情况。”“债权投资业务融资人多为民营企业,行业集中度较高,存量逾期贷款占业务余额的比例仍较高,联合资信将持续关注逾期贷款追偿情况。”
     
      联合资信认为,在前期的发展中,部分资产管理公司已经形成以投资业务、类信贷业务等为主的业务特点,不良资产业务收入占比较低;在当前地方AMC行业逐步回归主业的背景下,部分地方AMC企业投资业务仍占比较高,且部分投资资产在经济下行期间爆发了一定的信用风险事件,从而加大相关企业业务结构转型压力。
     
      数据显示,湖北资管2019年公司资产78.57亿元,权益39.54亿元,收入9.99亿元,净利润0.6亿元;2020年公司资产71.78亿元,权益36.61亿元,收入12.21亿元,净利润-2.95亿元。
     
      从上述数据来看,湖北资管除公司收入2020年比2019年有所增长外,其他数据全面下滑,2020年净利润亏损近3亿元。
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